Hauswert ermitteln: Was ist mein Haus in 2024 wert?
- Marc Seiberth
- 31. März 2024
Bevor Sie Ihr Haus veräußern, sind einige Schritte zu beachten. Zu den wichtigsten Maßnahmen zählt zweifelsohne die Ermittlung des Hauswertes. Wie Sie dabei vorgehen, ob sich ein erfahrener Gutachter auszahlt und worauf Sie achten sollten, haben wir für Sie in unserem Ratgeber Hauswert ermitteln zusammengestellt. Lesen Sie auch, warum sich eine Modernisierung und andere Aktionen erfolgversprechend auswirken können.
Was ist der Hauswert?
Unter diesem Begriff wird der aktuelle Verkehrswert einer Immobilie verstanden. Da auch die Preise am Immobilienmarkt Schwankungen unterworfen sind, kann sich der Immobilienwert von Zeit zu Zeit ändern. Der Verkehrswert entspricht demzufolge dem Wert, den ein Gutachter berechnet und der bei einem Verkauf zu diesem Zeitpunkt erzielt . Möchten Sie Ihr Wohnobjekt veräußern, so sollte das Gutachten aktuell sein, damit Sie den präzisen und momentanen Verkehrswert nutzen können.
Wie kann ich den Verkaufswert berechnen?
Möchten Sie für Ihr Gebäude den Wert berechnen, so empfiehlt sich ein erfahrener Gutachter. Die im Internet angebotenen Online-Gutachten sind zwar eine schnelle und kostenlose Alternative, können jedoch ein Kurzgutachten mit einer Vor-Ort-Begehung oder ein noch ausführlicheres und exaktes Verkehrswertgutachten nicht ersetzen.
Wenn Sie mehr Informationen zum Online-Gutachten wünschen, lesen Sie in unserem speziellen Ratgeber Immobilienwertrechner weiter. Sowohl der Immobilienwertrechner als auch der Gutachter setzen bei der Bewertung auf drei klassische Methoden: das Vergleichswertverfahren, das Sachwertverfahren und das Ertragswertverfahren.
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Vergleichswertverfahren
In der Immobilienbranche wird dieses Verfahren in der Regel als Erstes verwendet. Man ermittelt den Immobilienwert, indem das Gebäude mit anderen Objekten, die ähnliche bis sehr ähnliche Merkmale aufweisen, verglichen wird. Wird ein Objekt verkauft, so landen alle erforderlichen Daten, z. B. Größe, Lage und Verkaufspreis, in einer Datenbank, auf die ein Gutachter zugreifen kann. Diese Daten bilden die Grundlage zur Ermittlung des Verkaufspreises und sind präziser, umso mehr relevante und vergleichbare Objekte vorhanden sind.
Sachwertverfahren
Stehen nicht ausreichend Daten zur Verfügung, um mit dem Vergleichswertverfahren den Immobilienwert berechnen zu können, greift ein Gutachter auf das Sachwertverfahren zurück. Bei dieser Berechnung werden der Boden und das Gebäude getrennt voneinander betrachtet. Um den Verkehrswert zu bestimmen, werden die Entstehungskosten zugrunde gelegt und davon die altersentsprechenden Abnutzungen abgezogen. Diese Wertminderung wird durch einen Faktor festgelegt, der die Restnutzungsdauer des Wohnobjektes berücksichtigt. Das Sachwertverfahren wird bei freistehenden oder denkmalgeschützten Häusern angewendet.
Ertragswertverfahren
Möchten Sie von einem vermieteten oder verpachteten Gebäude den Immobilienwert berechnen lassen, wird der Gutachter das Ertragswertverfahren anwenden und die monatlichen Erträge berücksichtigen. Diese Hausbewertung wird von verschiedenen Kriterien, wie Bewirtschaftungskosten, Bodenwertverzinsung und Restnutzungsdauer beeinflusst. Eine detaillierte Beschreibung dieser Berechnungsmethode können Sie in unserem Ratgeber über das Ertragswertverfahren nachlesen und an einem Rechenbeispiel die Hausbewertung nachvollziehen.
Welche Faktoren beeinflussen die Berechnung?
Wie ermittelt man den Hauswert? Bei der Bewertung eines Hauses bestimmen viele unterschiedliche Faktoren den Hauswert, wie z.B. Lage, Baujahr, Energieeffizienz, Art und Nutzung des Hauses, Grundbucheinträge, Ausbaufähigkeit, Größe und Zustand der Immobilie.
Um den Immobilienwert berechnen zu können, fließen viele verschiedene Aspekte in die Wertermittlung ein, die für das Objekt von Bedeutung sind. Dazu zählen nicht nur reine Form- und Lagemerkmale, wie die Größe oder die topografische Lage, sondern auch rechtliche Aspekte sowie weitere Kennzeichen, wie der Zustand des Gebäudes und seine Nutzungsmöglichkeiten.
Mögliche Kriterien, die für eine Hauswertermittlung von Bedeutung sind:
- Lage der Immobilie
- Fläche des dazugehörigen Grundstücks
- Wohnfläche und Schnitt des Objekts
- Baujahr und Zustand des Gebäudes
- Ausstattung
- Art des Objekts
- Nutzungsart
- Einträge im Grundbuch (u. a. Lasten)
Form- und Lagemerkmale
Möchten Sie den Verkehrswert berechnen lassen, wird ein Gutachter zunächst nach der Lage der Immobilie fragen. Dabei gibt es Unterschiede, ob sich das Anwesen auf dem Land oder in der Stadt befindet. Weitere Unterschiede sind die Zugehörigkeit zu einem Bundesland, die Anordnung innerhalb einer Ortschaft und die geografisch besondere Lage. Während im städtischen Bereich hohe Verkaufspreise verzeichnet werden, liegen die Verkehrswerte von Objekten auf dem Land deutlich darunter. Auch zwischen den einzelnen Bundesländern können Unterschiede sein.
Ein Anwesen an einer viel befahrenen Durchgangsstraße wird einen niedrigeren Immobilienwert aufweisen als ein Gebäude am Ende einer Sackgasse. Nicht zuletzt sind traumhafte Lagen an einem See oder mit ungehindertem Blick auf nahe Berge Pluspunkte für den Verkehrswert. Daneben kann eine gute Infrastruktur mit günstigen Verkehrsanbindungen, Schulen, Theater usw. den potentiellen Preis für ein Anwesen steigern. Störende Aspekte, wie ein nahes Gewerbegebiet oder die direkte Nachbarschaft zu einer Autobahn oder einem Flughafen, wirken sich dagegen negativ aus.
Des Weiteren spielt die Grundstücksfläche eine Rolle, wenn man den Verkehrswert berechnen möchte. Kleinere Grundstücke können dem Immobilienpreis negativ anlasten, ebenso wie ein unförmiger Schnitt. Auch der Schnitt, die Wohnfläche, eventuelle Dachschrägen oder die Aufteilung der Räume im Haus können den Immobilienpreis beeinflussen.
Rechtliche Faktoren
Zu jeder Immobilie existiert eine rechtliche Akte, der sogenannte Grundbuchauszug. Hier finden Sie Informationen, die auch den Wert des Wohnobjektes betreffen, nämlich dann, wenn Lasten und Beschränkungen im Grundbuchblatt (Abteilung II) eingetragen sind. Ist für das entsprechende Grundstück ein Wegerecht oder ein Erbbaurecht dokumentiert, kann sich daraus eine Minderung des Verkehrswertes ergeben.
Dies könnte eventuell auch auf Objekte zutreffen, die vermietet oder verpachtet sind. Bei einem Kauf muss der neue Inhaber die Mietverhältnisse in der Regel übernehmen. Es existieren auch zahlreiche unter Denkmalschutz stehende Häuser, die besonderen Pflichten unterliegen. Hierbei wird sich der Angebotspreis daran orientieren, wie viel Aufwand und welche Kosten eine solche Verpflichtung verursachen kann.
Weitere Merkmale
Um einen exakten Verkehrswert berechnen zu können, kommen weitere Merkmale ins Spiel, wie die Art und Nutzung des Objekts. Hier können Einfamilienhäuser gegenüber Doppelhaushälften anders bewertet werden, auch wenn sie viele weitere gleiche Merkmale aufweisen. Mehrfamilienhäuser und gemischt bzw. gewerblich genutzte Gebäude unterliegen wieder anderen Kriterien der Bewertung, wenn diese zur Vermietung erworben werden. Auch die Ausstattung mit einer Einbauküche kann den Verkaufspreis beeinflussen.
Ein wichtiger Faktor zur Hauswertberechnung ist der tatsächliche Zustand der Immobilie, der im Zusammenhang mit dem Baujahr und eventuell durchgeführten Modernisierungs- und Instandhaltungsmaßnahmen steht. Hier kommt auch der sogenannte Energieausweis ins Spiel, der aussagt, wie umweltfreundlich und kostengünstig das Objekt genutzt werden kann.
Kann ich durch geeignete Maßnahmen den Immobilienwert erhöhen?
Nachdem Sie und/ oder ein Gutachter alle Kriterien, die für den Verkaufspreis von Bedeutung sind, an Ihrem Gebäude untersucht hat, stellt sich die Frage, ob Sie hier und da durch kleine oder größere Maßnahmen den Wert erhöhen könnten. Wenn Sie eine Wertermittlung für einen Verkauf durchführen möchten, bieten sich kleine Schönheitskorrekturen an, wie z.B. im Garten oder vor der Haustür. Mit ein wenig Blumen und Dekoration erhöhen Sie zumindest optisch den Wert. Neben den Schönheitskorrekturen kommen auch Instandhaltungs- und Modernisierungsmaßnahmen infrage, die allerdings nicht immer kurzerhand umzusetzen sind und zudem Instandhaltungskosten verursachen.
Welche Instandhaltungsmaßnahmen sind wertsteigernd?
Unter Instandhaltung versteht man den Erhalt oder die Wiederherstellung einzelner Komponenten von Gebäuden, um damit die Bewohnbarkeit zu gewährleisten und den Zustand des Gebäudes zu erhalten. Dazu werden technische Anlagen (u. a. Heizung) und Gebäudeteile (u. a. Dach) inspiziert, um Mängel festzustellen. Diese sollten anschließend durch eine Instandsetzung behoben werden. Auch Wartungsarbeiten zählen zu diesem Bereich.
Durch den Verschleiß minimiert sich der Verkaufspreis nach und nach. Deshalb sind Instandhaltungsmaßnahmen regelmäßig erforderlich und tragen zu einem guten Allgemeinzustand bei, der sich im Preis niederschlägt.
Zu den möglichen Instandhaltungsmaßnahmen zählen unter anderem:
- Wartung und Instandhaltung technischer Anlagen (u. a. Heizung, Schornstein, ggf. Fahrstuhl)
- Wartung und Instandhaltung von Leitungen und Rohren (u. a. Wasser, Elektrokabel inkl. Sicherungskasten)
- Reparaturarbeiten am Dach
- Arbeiten an der Fassade (u. a. Ausbesserung von Rissen im Putz)
- Instandhaltung von Fenstern und Türen (u. a. Streichen), Erneuerung von Dichtungen
- Instandhaltung von Treppenhaus, Fluren, Keller und Dachboden (u. a. Geländer, Erneuerung des Bodenbelags)
- Instandhaltung einer Tiefgarage (u. a. Rolltore, Boden, Wände)
- Wartung von Sicherheitssystemen (u. a. Rauchwarnmelder, Blitzableiter)
- Schimmelentfernung
- Trockenlegung feuchter Gebäudebereiche (z. B. Keller)
- Beseitigung von Schädlingen, die die Bausubstanz schwächen können.
Sobald die reine Instandhaltung durch den Einbau neuer Bauteile ergänzt wird, handelt es sich um eine Modernisierung.
Wie steigere ich den Immobilienwert mit Modernisierungsmaßnahmen?
Neben den oben beschriebenen Instandhaltungsmaßnahmen können Sanierungs- und Modernisierungsarbeiten den Verkehrswert ebenfalls maßgeblich erhöhen, da neue Komponenten dem Gebäude eine verbesserte Nutzungsqualität verleihen. Ältere Häuser sind nach früheren Standards gebaut, bei denen Energieeffizienz und Umweltschutz wenig Bedeutung beigemessen wurde. Verschiedene Modernisierungen helfen dabei, das Gebäude auf den neuesten Stand der Technik zu bringen und dabei umwelt- und ressourcenschonende Elemente einzubauen.
Durch Wärmedämmung an der Fassade und am Dach sowie den Einbau neuer Fenster kann sich beispielsweise die Energiebilanz deutlich verbessern. Auch moderne Heizungsanlagen wirken sich günstig auf den Energieausweis des Gebäudes aus. Erneuerbare Energien als Ergänzung zur Wärme- und Stromerzeugung, unter anderem durch Solarthermie, schlagen bei der Hauswertermittlung positiv zu Buche. Hinzu kommen weitere Maßnahmen, wie die Erneuerung von elektrischen Leitungen, die Modernisierung von Bad und Küche oder der Einbau von Rollläden.
Um vorab zu klären, welche Kosten für die Modernisierung auf Sie zukommen und in welchem Verhältnis diese zu einer Werterhöhung stehen, lohnt sich das Aufsuchen von Handwerksbetrieben und Immobilienexperten. Ein entsprechender Kostenvoranschlag kann sich dabei als nützlich erweisen. Lassen Sie die Immobilienbewertung zweimal durchführen, einmal vor einer möglichen Modernisierung und einmal nach dieser Maßnahme.
Welche Unterlagen benötige ich?
Nachdem Sie sich über den Zustand Ihres Wohnobjektes einen Überblick verschafft und eventuelle Instandhaltungs- und Modernisierungsmaßnahmen eingeleitet haben, können Sie an die konkrete Berechnung gehen. Um keinen Posten zu vergessen, sollten Sie sich verschiedene relevante Unterlagen besorgen, die Sie entweder in Ihren eigenen Akten finden oder bei dem zuständigen Amt besorgen müssen.
Nachfolgend finden Sie alle erforderlichen Dokumente und wo Sie diese erhalten:
Unterlagen: | Bezugsquelle: | Grundbuchauszug | Grundbuchamt |
|---|---|---|
Flurkarte und Lageplan | Katasteramt | |
Grundriss und Baupläne | Stadt- oder Gemeindeverwaltung | |
Wohnflächenberechnung | Architekt oder Gutachter | |
Energieausweis | Architekt oder Ingenieur | |
Zusammenstellung aller bisherigen Sanierungs- und Modernisierungsmaßnahmen | eigene Dokumente | |
Wofür benötige ich eine Ermittlung?
In den häufigsten Fällen benötigen Menschen eine Hausbewertung, um den Preis für Ihre Immobilie zu erfahren oder wenn Sie Ihr Anwesen zum Verkauf anbieten wollen. Auch im Falle eines Objektkaufs kann der Immobilienwert ein guter Anhaltspunkt sein, um in die Verhandlungen über den Kaufpreis zu gehen. Hierbei sind Sie allerdings auf Dokumente angewiesen, die Sie vom Grundbuchamt nur dann erhalten, wenn Sie ein berechtigtes Interesse nachweisen können.
Viele rechtliche Angelegenheiten erfordern ebenfalls den Immobilienwert, der dabei sogar verpflichtend als Verkehrswertgutachten vorzulegen ist, wie im Fall einer vor Gericht zu verhandelnder Scheidung. Bei außergerichtlichen Einigungen benötigen Sie kein Gutachten, das von einem zertifizierten Gutachter ausgestellt wurde. Hier reicht ein Kurzgutachten.
Bekommen Sie eine Immobilie durch Erbschaft oder Schenkung, wird anhand des Hauswertes die jeweilige Steuer berechnet. Es kann vorkommen, dass das Finanzamt einen Betrag annimmt, der gegenüber dem tatsächlichen Wert zu hoch ist. Um eine ungerechte Steuerzahlung ausschließen zu können, raten wir zur professionellen Ermittlung. Erben Sie beispielsweise zusammen mit anderen Personen in einer Erbengemeinschaft, so hilft der Verkehrswert bei der Aufteilung des Erbes und als zertifiziertes Wertgutachten auch vor Gericht, falls eine andere Möglichkeit der Einigung nicht möglich ist.
Die Berechnung kann auch für Finanzierungen und Beleihungen sowie bei einer Zwangsversteigerung eine wichtige Rolle spielen.
Wer berechnet den Wert?
Wir raten Ihnen davon ab, als Immobilienlaie den Wert Ihres Objektes selbst berechnen zu wollen. Aufgrund fehlender Erfahrung und ohne das nötige Fachwissen können sich Fehler einschleichen, die eine korrekte Berechnung unmöglich machen. Wollen Sie diesen Wert als Grundlage zur Festlegung eines Verkaufspreises verwenden, könnte das schwerwiegende Folgen für den Hausverkauf nach sich ziehen.
In der Regel ermittelt ein Sachverständiger oder ein Immobilienmakler den Wert eines Objektes für einen möglich anstehenden Verkauf.
Es empfiehlt sich in diesem Fall einen Experten aufzusuchen, der durch ausreichend Kompetenz den Verkehrswert ermittelt. Neben einem Gutachter können Sie auch einen Immobilienmakler oder einen anderen Immobilienexperten beauftragen. Benötigen Sie einen Immobilienwert, der auch vor Gericht Bestand haben soll, kommt als Experte nur ein anerkannter Gutachter infrage.
Was kostet eine Hausbewertung?
Wenn Sie einen Immobiliengutachter für die Wertermittlung beauftragen, können Sie vorab klären, welche Kosten dabei auf Sie zukommen. Für Gutachter gibt es keine festgeschriebene Honorar-Verordnung, die den Preis regelt. Stattdessen kann ein Immobilienexperte selbst ein Honorar festlegen, das sich am Aufwand, dem Bewertungsverfahren und dem zu erwartenden Immobilienwert orientiert.
Möchten Sie mittels Kurzgutachten Ihr Haus bewerten, erhalten Sie zwar kein vollständiges Gutachten, bekommen Sie allerdings mit 100 bis 500 Euro einen sehr präzisen Verkehrswert. Vor allem zur Regelung von rechtlichen Angelegenheiten benötigen Sie ein umfangreiches Vollgutachten, welches durchaus zwischen 1000 und 2500 Euro verschlingen kann. In unserem Ratgeber anonyme Immobilienbewertung finden Sie weitere Informationen zu diesem Thema.
Was ist der Unterschied zum Verkaufswert?
Für einen erfolgreichen Immobilienverkauf ist der festgelegte Verkaufswert ein wichtiges Kriterium. Um diesen genau beziffern zu können, kann der ermittelte Wert eine solide Basis sein. In vielen Fällen wird es zwischen beiden Werten keinen Unterschied geben.
Dennoch ist es sinnvoll, den Verkaufspreis an die aktuelle Situation auf dem Immobilienmarkt, also an Angebot und Nachfrage anzupassen. Viele Hausverkäufer geben als Verkaufswert einen höheren Preis an als den berechneten Hauswert, um in den Verhandlungsgesprächen Spielraum zu haben.
Unsere qualifizierte Hausbewertung vor Ort
Wenn Sie von einem zeitnahen und fachmännisch erstellten Kurzgutachten Gebrauch machen wollen, sind Sie bei uns an der richtigen Stelle. Wir bieten Ihnen eine kurzfristig arrangierte Vor-Ort-Begehung an, um alle wichtigen Kriterien aufnehmen zu können, die in das Gutachten einfließen müssen, damit ein präziser Immobilienwert ermittelt werden kann. Auf der Basis dieser Aspekte berechnen wir kostenfrei & unverbindlich den Immobilienwert und erstellen Ihnen eine Bewertung. Profitieren Sie davon, um einen geeigneten Verkaufspreis für Ihre Immobilie festlegen zu können.
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